​РОЗДІЛ I

ПРИ УКЛАДЕННІ ДОГОВОРУ СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ КЛІЄНТУ – ФІЗИЧНІЙ ОСОБІ НЕОБХІДНО НАДАТИ НАСТУПНІ ДОКУМЕНТИ:

​

• заява (опитувальник) на страхування життя із Додатками до неї (включно Інформаційна анкета);

• копія паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) або копія ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копія довідки про присвоєння  РНОКПП (ідентифікаційний номер)  Страхувальника[1] завірені належним чином власником документів;

• копія паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) або копія ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копія довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) Застрахованої особи[2] завірені належним чином власником документів;

• рекомендовано  копії паспорта-книжки або копії ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) Вигодонабувачів завірені належним чином власниками документів.

       У випадку здійснення оформлення договорів страхування засобами електронного зв’язку перелік відповідних документів             зазначається під час укладання таких договорів.

​

ЯКЩО ЗАСТРАХОВАНА ОСОБА - ДИТИНА, А СТРАХУВАЛЬНИК - БАТЬКИ (ОДИН З БАТЬКІВ), ОПІКУН, ПІКЛУВАЛЬНИК, РОДИЧІ ДОДАТКОВО ДО ДОКУМЕНТІВ, ЩО НАДАЄ СТРАХУВАЛЬНИК СТОСОВНО СЕБЕ, НАДАТИ ДОКУМЕНТИ НА ДИТИНУ

​

•   Якщо Застрахована особа – дитина, а Страхувальник – батьки (один з батьків), опікун, піклувальник, родичі тощо, то додатково до документів, що надає Страхувальник стосовно себе, необхідно надати документи на дитину:

•   Батьки (один із них) – свідоцтво про народження Застрахованої особи та за наявності копію паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) або копію ID -картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) Застрахованої особи (за наявності) завірені належним чином.

•    Родичі (бабуся, дядько тощо) – згода батьків; [1] свідоцтво про народження Застрахованої особи та за наявності копію паспорта-книжки (всі заповнені сторінки або копію ID -картки (з обох сторін) з витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) (за наявності) Застрахованої особи завірені належним чином.

•   Опікуни – рішення суду (опікунської ради), свідоцтво про народження Застрахованої особи та за наявності копію паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) або копію ID-картки (з обох сторін) з витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) Застрахованої особи (за наявності) завірені належним чином.

•     Якщо Застрахована особа ще не отримала паспорт громадянина України, то в Заяві (опитувальнику) на страхування життя у розділі «Підпис Застрахованої особи» ставлять підписи батьки/опікуни/піклувальники. Якщо Страхувальник не є одним з батьків Застрахованої

           Якщо Страхувальник не є одним з батьків Застрахованої особи – надається дозвіл на страхування від обох батьків; якщо один з батьків не приймає участь у вихованні дитини/позбавлений батьківських прав – надається відповідний документ, що засвідчує це. У разі неможливості надати відповідний  документ (рішення суду тощо),   підтвердженням  може виступати заява від одного з батьків про те, що інший з батьків  не приймає участь у вихованні дитини.

​

особи – надається дозвіл на страхування від обох батьків; якщо один з батьків не приймає участь у вихованні дитини/позбавлений батьківських прав – надається відповідний документ, що засвідчує це. У разі неможливості надати відповідний  документ (рішення суду тощо),   підтвердженням  може виступати заява від одного з батьків про те, що інший з батьків  не приймає участь у вихованні дитини.

​

ПРИ УКЛАДЕННІ ДОГОВОРУ СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ КЛІЄНТУ – ЮРИДИЧНІЙ ОСОБІ НЕОБХІДНО НАДАТИ НАСТУПНІ ДОКУМЕНТИ:

​

• Заява (опитувальник) на страхування життя із Додатками до неї для кожного співробітника – Застрахованої особи, підписані Страхувальником з печаткою (за наявності використання печатки), Застрахованими особами та агентом (якщо такий залучається). Персональні Заяви (опитувальники) можуть бути замінені/доповнені на загальний перелік Застрахованих осіб або оформлені іншим чином (наприклад, лист, який складається на фірмовому бланку юридичної особи, та містить список співробітників, щодо життя яких укладатимуться договори страхування, а також визначає особу, уповноважену підписувати договори страхування від імені юридичної особи);

• заповнений (окрім блоку питань про CRS) та підписаний  Опитувальник клієнта - юридичної особи за формою, встановленою Страховиком;

• заповнений та підписаний Страхувальником Документ самостійної оцінки юридичної особи CRS-E ;

• підписана керівництвом юридичної особи угода про страхування життя співробітників (рекомендовано);

• копія паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) або копію ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) Застрахованої особи[1] завірені належним чином власником документів;

• заповнена та підписана Анкета юридичної особи для визначення приналежності до сфери регулювання FATCA ;

• рекомендовано копію паспорта-книжки або копію ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) Вигодонабувачів, завірені належним чином власниками документів.

​

Додатково (копії документів юридичної особи – посвічуються підписом керівника та відбитком печатки  юридичної особи):

• копія виписки або витягу з ЄДРЮОФОПГО про державну реєстрацію юридичної особи (рекомендований термін дії витягу не більше 6 місяців з дати видачі);

• копія Статуту або Опис з ідентифікатором доступу до реєстру для перегляду Статуту;

• копія протоколу про обрання керівника юридичної особи;

• копія наказу про призначення керівника юридичної особи;

• схематичне зображення структури власності юридичної особи із зазначенням кінцевих бенефіціарних власників (про кінцевих бенефіціарних власників зазначити: ПІБ, дату народження, країна громадянства та постійного місця перебування (проживання),  розмір частки у статутному капіталі, тип впливу);

• повні реквізити банківського рахунку в гривні (наявність IBAN обов’язкова), в т.ч. закордонні рахунки (в т. ч. в офшорних юрисдикціях);

• копія паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) та копію довідки про присвоєння РНОКПП  (ідентифікаційний номер) або копія ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання) керівника юридичної особи, завірені належним чином власником документів (для іноземців - копія міграційної картки або сторінки зі штампом, яка підтверджує законність перебування в Україні; копія документу, що підтверджує місце проживання або місце тимчасового перебування особи в Україні; дозвіл на використання праці) завірені належним чином власником документів.

      Додатково, в залежності від виду (групове чи індивідуальне страхування) надаються такі документи:

• лист-заява, що надається на фірмовому бланку юридичної особи та містить список співробітників, щодо життя яких укладатимуться Договори страхування.​

​​

УВАГА!

ДЛЯ УКЛАДЕННЯ ДОГОВОРУ СТРАХУВАННЯ ТА ДЛЯ ПРОВЕДЕННЯ ВИПЛАТИ СТРАХОВИК МАЄ ПРАВО ВИТРЕБУВАТИ ІНШІ ДОКУМЕНТИ, НЕ ВКАЗАНІ В ПЕРЕЛІКУ.

​

Увага! Для з'ясування обставин настання страхового випадку Страховик має право витребувати інші документи, необхідні для з'ясування обставин настання страхового випадку.

​

​

ОФОРМЛЕННЯ ДОКУМЕНТІВ

​

ФАКТ ОСОБИСТОЇ ПРИСУТНОСТІ ФІЗИЧНОЇ ОСОБИ ПІД ЧАС ЗДІЙСНЕННЯ ВЕРИФІКАЦІЇ УСТАНОВА/АГЕНТ ДОКУМЕНТУЄ ШЛЯХОМ ВИГОТОВЛЕННЯ УПОВНОВАЖЕНИМ ПРАЦІВНИКОМ УСТАНОВИ/АГЕНТОМ ПАПЕРОВИХ КОПІЙ З ОРИГІНАЛУ ІДЕНТИФІКАЦІЙНОГО ДОКУМЕНТА (СТОРІНОК/СТОРІН, ЩО МІСТЯТЬ ІДЕНТИФІКАЦІЙНІ ДАНІ), ЯКІ ЗАСВІДЧУЮТЬСЯ ПІДПИСАМИ ЦЬОГО УПОВНОВАЖЕНОГО ПРАЦІВНИКА/АГЕНТА ТА ФІЗИЧНОЇ ОСОБИ - ВЛАСНИКА ДОКУМЕНТА ЯК ТАКІ, ЩО ВІДПОВІДАЮТЬ ОРИГІНАЛУ (ДОДАТКОВО НА КОПІЯХ ЗАЗНАЧАЄТЬСЯ ДАТА ЇХ ВИГОТОВЛЕННЯ).

​

​

РОЗДІЛ II 

ПРИ НАСТАННІ СТРАХОВОГО ВИПАДКУ ДЛЯ ОДЕРЖАННЯ СТРАХОВОЇ ВИПЛАТИ В КОМПАНІЮ ПОДАЮТЬСЯ ТАКІ ДОКУМЕНТИ:

• заява від Вигодонабувача чи Спадкоємця на здійснення страхової виплати встановленого зразка з зазначенням всіх відомих обставин настання страхового випадку та повних особистих банківських реквізитів для здійснення страхової виплати;

• у випадку отримання виплати Спадкоємцем - нотаріально засвідчена копія свідоцтва про спадщину.

• для громадян України - копія паспорту-книжки (всі заповнені сторінки) або копія ID-картки (з обох сторін) з копією Витягу з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копія довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер)  Вигодонабувача/Спадкоємця (обов’язково не залежно від віку) та свідоцтва про народження (у випадках недосягнення віку отримання паспорту) завірені власним підписом;

• для громадян іноземних держав – копія паспорта та інших документів з нотаріально завіреним перекладом на українську мову, РНОКПП (ідентифікаційний номер)  Вигодонабувача/Спадкоємця виданий в Україні.

• інформація про наявність особистого банківського рахунку з повними банківським реквізитами (наявність IBAN обов’язкова) як для Вигодонабувачів/Спадкоємців громадян України, так і для громадян іноземних держав;

• заповнена та підписана Вигодонабувачем /Спадкоємцем анкета виявлення ознак США для визначення приналежності до сфери регулювання FATCA;

• опитувальник фізичної особи;

• документ, що посвідчує ступень споріднення Заявника із Застрахованою особою (для випадків, що не стосуються дожиття)

​​

У ВИПАДКУ СМЕРТІ ЗАСТРАХОВАНОЇ ОСОБИ ДОДАТКОВО ДОДАЮТЬСЯ:

• свідоцтво про смерть (нотаріально засвідчена копія).

• копія лікарського свідоцтва про смерть (за наявності висновку про розтин) чи копія довідки про причину смерті, засвідчені належним чином;

• копія вироку суду або рішення правоохоронних органів, про закриття кримінальної справи, засвідчена належним чином;

• виписки із медичних закладів, що підтверджують факт та час встановлення того захворювання, що призвело до настання страхового випадку;

• у разі настання страхового випадку, пов'язаного з нещасним випадком – документи, що підтверджують факт, причини, обставини та наслідки настання страхового випадку, видані компетентними органами.

​​

ЗА ДОДАТКОВИМИ РИЗИКАМИ:

​

• У разі настання страхового випадку, пов'язаного з нещасним випадком чи хворобою, надаються:

• документи або їх засвідчені копії, що підтверджують факт, причини, обставини та наслідки настання страхового випадку, видані компетентними органами або лікувально-профілактичними закладами (Національна поліція України, МНС, тощо);

• документи лікувально-профілактичного закладу або компетентної медичної комісії або засвідчені належним чином їх копії із зазначенням величини наслідків події, що призвела до настання страхового випадку по відношенню до здоров'я і працездатності Застрахованої особи, які дозволяють визначити розмір страхової виплати (виписки із історії хвороби, висновки лікарів-спеціалістів, нотаріально засвідчена копія довідки МСЕК, результати медичних досліджень тощо).

​​

Увага! У разі настання страхового випадку за ризиком інвалідності надається нотаріально засвідчена копія довідки медико-соціальної експертної комісії щодо встановлення відповідної групи інвалідності.

​

Увага! Для з'ясування обставин настання страхового випадку Страховик має право робити запити на отримання відомостей, пов'язаних зі страховим випадком, до правоохоронних органів, медичних закладів, та інших установ, які володіють такою інформацією, а також може самостійно з'ясовувати причини та обставини страхового випадку.

​

ДОСТРОКОВЕ ПРИПИНЕННЯ ДІЇ ДОГОВОРУ СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ З ВИПЛАТОЮ ВИКУПНОЇ СУМИ (ФІЗИЧНА ОСОБА), НАДАЮТЬСЯ:

• заява на дострокове припинення дії Договору страхування з виплатою викупної суми встановленого зразка;

• копія паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) або копія ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копія довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер)  Страхувальника;

• для громадян іноземних держав – копія паспорта та інших документів з нотаріально завіреним перекладом на українську мову, РНОКПП (ідентифікаційний номер)   Вигодонабувача/Спадкоємця виданий в Україні ;

• у випадку отримання викупної суми Спадкоємцем, надається нотаріальна копія свідоцтва про спадщину;

• інформація про відкриття особистого банківського рахунку з повними банківським реквізитами (наявність IBAN обов’язкова) як для Вигодонабувачів/Спадкоємців громадян України, так і для громадян іноземних держав;

• опитувальник фізичної особи;

• анкета виявлення ознак США для визначення приналежності до сфери регулювання FATCA.

​​

ДОСТРОКОВЕ ПРИПИНЕННЯ ДІЇ ДОГОВОРУ СТРАХУВАННЯ ЖИТТЯ З ВИПЛАТОЮ ВИКУПНОЇ СУМИ (ЮРИДИЧНА ОСОБА) (копії документів юридичної особи – посвічуються підписом керівника та відбитком печатки  юридичної особи):

• заява на дострокове припинення дії Договору страхування з виплатою викупної суми встановленого зразка;

• заповнений та підписаний Опитувальник клієнта - юридичної особи , опитувальник клієнта - фізичної особи – підприємця за формою, встановленою Страховиком.

• заповнена та підписана Анкета юридичної особи для визначення приналежності до сфери регулювання FATCA або Анкета визначення індикаторів громадянства/податкового резидентства США для визначення приналежності до сфери регулювання FATCA US CITIZENSHIP/TAX RESIDENCESHIP INDICIA QUESTIONNAIRE для ФОП;

• повні реквізити банківського рахунку в гривні (наявність IBAN обов’язкова).

• Юридичною особою додатково надаються завірені належним чином копії ():

• Витягу або Виписки з ЄДРЮОФОПГО (строк видачі якої не більше 6 місяців);

• протоколу про обрання керівника юридичної особи;

• наказу про призначення керівника юридичної особи;

• копія Статуту або Опис з ідентифікатором доступу до реєстру для перегляду Статуту;

• усі заповнені сторінки паспорту громадянина України або копії обох сторін ID-картки з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання) та копії довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) керівника юридичної особи, завірені підписом власника (а також, завірену підписом власника копію витягу із державного демографічного реєстру щодо реєстрації місця проживання при подачі біометричного паспорта) (для іноземців - копія міграційної картки або сторінки зі штампом, яка підтверджує законність перебування в Україні; копія документу, що підтверджує місце проживання або місце тимчасового перебування особи в Україні; дозвіл на використання праці);

• схематичного зображення структури власності юридичної особи із зазначенням кінцевих бенефіціарних власників (про кінцевих бенефіціарних власників зазначити: ПІБ, дату народження, країну громадянства, місце постійного проживання (перебування), розмір частки у статутному капіталі, тип впливу).

 

УВАГА! ЯКЩО ВИГОДОНАБУВАЧ – НЕПОВНОЛІТНЯ ОСОБА, БАТЬКИ (ОПІКУНИ, ПІКЛУВАЛЬНИКИ) ОБОВ'ЯЗКОВО НАДАЮТЬ:

​

• копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер) Вигодонабувача – неповнолітньої особи;

• свідоцтво про народження Вигодонабувача – неповнолітньої особи;

• документи про підтвердження права опікунства та підтвердження рідства з Вигодонабувачем - неповнолітньою особою;

• копію паспорта-книжки (всі заповнені сторінки) або копію ID-картки (з обох сторін) з Витягом з ЄДДР (про місце реєстрації/перебування/проживання), копію довідки про присвоєння РНОКПП (ідентифікаційний номер), одного з батьків (опікуна, піклувальника).

 

УВАГА!

​

У ВИПАДКУ ОФОРМЛЕННЯ ЗАЯВИ НА СТРАХУВАННЯ АБО ОТРИМАННЯ БУДЬ-ЯКОЇ ВИПЛАТИ НЕРЕЗИДЕНТОМ, ОСОБОЮ ЗА ДОВІРЕННІСТЮ АБО В ІНШИХ ОСОБЛИВИХ ВИПАДКАХ, СТРАХОВИК МАЄ ПРАВО ЗАПРОСИТИ ДОДАТКОВІ ДОКУМЕНТИ.

 

​

[1] У випадку зазначення РНОКПП в ID-картці копія довідки про присвоєння РНОКПП може не надаватися.

[2] У випадку зазначення РНОКПП в ID-картці копія довідки про присвоєння РНОКПП може не надаватися.

[3] Неповнолітня особа – 14-18 років, малолітня особа – менше 14 років

[4] Якщо Страхувальник не є одним з батьків Застрахованої особи – надається дозвіл на страхування від обох батьків; якщо один з батьків не приймає участь у вихованні дитини/позбавлений батьківських прав – надається відповідний документ, що засвідчує це. У разі неможливості надати відповідний  документ (рішення суду тощо),   підтвердженням  може виступати заява від одного з батьків про те, що інший з батьків  не приймає участь у вихованні дитини.

[5] У випадку зазначення РНОКПП в ID-картці копія довідки про присвоєння РНОКПП може не надаватися.

​